Yatırım Fonlarını Keşfetme

• Mayıs Ayı 19, 2024

Yatırım fonları birçok yatırımcı için popüler bir yatırım aracıdır çünkü anında çeşitlendirme, profesyonel yönetim ve nispeten düşük işlem maliyetleri sunarlar.

Bununla birlikte, tek bir yatırım fonu seçme görevi, yatırım fonlarının hacmi nedeniyle ilk başta, bunaltıcı görünebilir. Birçok yeni başlayan yatırımcı ve hatta uzun vadeli yatırımcı, genellikle söz konusu fonun yatırım hedefini tanımak için uğraşmadan yatırım fonlarına yatırım yapar. Yatırım fonu açısından yatırım fonları arasındaki farkların anlaşılması, iyi çeşitlendirilmiş bir fon portföyünün güvence altına alınması için hayati öneme sahiptir ve aynı zamanda yatırımın tekrarlanmasını önlemeye veya en azından azaltmaya yardımcı olabilir.

Genel olarak, tahvil, hisse senedi ve para piyasası gibi 3 sınıf yatırım fonu bulunmaktadır. Bununla birlikte, her fon sınıfı ayrıca daha küçük ve daha spesifik alt sınıflara ayrılabilir. Örneğin, stok sınıfı içinde, küçük-kap büyümesi, büyük-kap büyümesi ve hatta mikro-kap büyüme fonları da içerebilen bir büyüme kategorisi vardır. Bunlar da belirli bir coğrafi alana veya sektöre odaklanan küçük kap büyüme gibi diğer kategorilere ayrılabilir. Endeks fonları (bunlardan çok sayıda vardır) S&P 500, Russell 3000 veya Wilshire 5000 gibi belirli bir piyasa endeksini yansıtan bir dizi menkul kıymete yatırım yapar. Hem hisse senetlerine hem de tahvillere yatırım yapan yatırım fonlarına genellikle “dengeli” fonlar denir.

Aşağıdakiler, endeks fonları hariç olmak üzere, büyük yatırım fonu kategorilerinin geniş bir listesidir ve muazzam bir çakışma olabileceğine değmez. Yatırım fonu yatırım şirketleri aynı zamanda belirli bir sektördeki mevcut kamu ve / veya piyasa ilgisinden veya belirli bir zamanda yatırım tarzından (büyüme, değer veya karışım gibi) yararlanmak için yeni fonlar geliştirir ve pazarlar:

BÜYÜME
Agresif Büyüme
Mavi çip
Büyüme
sektör
Özel Durum Fonları (bu fonlar, yeniden yapılanma gibi finansal geçiş geçiren şirketlerden kâr elde etmeye çalışan bir yatırım yaklaşımı kullanmaktadır). Ayrıca, birleşme, devralmalar, geri alımlar veya elden çıkarma ve / veya “değer düşüklüğüne uğrayan” veya halihazırda lehine olan menkul kıymetler nedeniyle potansiyel kâr sağlayan şirketlere yatırım yapabilirler.
Değer fonları da bu kategoriye girebilir.

BÜYÜME VE GELİR
Dengeli fonlar da bu geniş kategoriye dahil edilebilir.
Uluslararası (diğer bir deyişle, belirli ülke fonları, çeşitlendirilmiş uluslararası, gelişmekte olan pazarlar, yalnızca gelişmiş pazarlar, büyük-kap, orta-kap, küçük-kap, belirli bir coğrafi bölge veya uluslararası gayrimenkul gibi bir sektörle sınırlı)
Harman Fonları
Çeşitli Büyüme ve Gelirler

SABİT GELİR
Kurumsal Tahviller (çeşitli yatırım dereceleri)
Gelir Fonları
Mortgage destekli menkul
Belediye (tek devlet, çeşitlendirilmiş)
Hazine Bonoları
Yüksek Verimli veya İstenmeyen Bonolar
Uluslararası Tahviller (gelişmiş pazarlar veya gelişmekte olan pazarlarla sınırlı olabilir.)

DENGELİ
Genel olarak bakıldığında, dengeli fonlar sabit getirili menkul kıymetlere ve hisse senetlerine yatırım yapmaktadır. Ortak hisse senetleri, imtiyazlı hisse senetleri ve tahvillerin herhangi bir kombinasyonuna yatırım yapabilirler. Dengeli bir yatırım fonu% 60 özkaynaklar ve% 40 sabit gelir veya tahvil varlıklarından oluşabilir (tam yüzde değişecektir). Varlık tahsis fonları da bu kategoriye girebilir (yani, Agresif Tahsis, Muhafazakar Tahsis, Orta Tahsis).

PARA PİYASASI
Vergisiz
vergiye tabi

EMEKLİLİK
Hedef Emeklilik Portföyü veya "Yaşam Döngüsü" Fonları yatırım için “yaşa dayalı” bir yaklaşım kullanmaktadır. Belirli bir emeklilik “hedef” tarihini karşılamak için para yatırılır Büyüme, büyüme ve gelir, agresif tahsis, orta tahsis, vb. Gibi birçok kategori vardır.

SEKTÖR / UZMANLIK FONLARI
Biyoteknoloji
Elektronik
Finansal Hizmetler (aracılık sektörü, tasarruf ve tasarruf kuruluşları, para bankaları vb. İle sınırlı olabilir)
Yeşil
medya
Değerli metaller
Emlak (yurtiçi veya yurtdışı)
Bilim ve Teknoloji
Sosyal sorumluluk
Telekomünikasyon
Kamu hizmetleri (su veya elektrik şirketleri gibi belirli bir alt uzmanlık alanı ile sınırlandırılabilir.)

Video Talimatları: DUNYAYI KİRLETENLER 2 (Mayıs Ayı 2024).