Yatırım Fonu Hizmetleri

• Mayıs Ayı 7, 2024

Milyonlarca bireysel yatırımcı yatırım fonuna sahip olduğundan, yatırım fonu şirketlerinin sunduğu en yaygın hizmet türlerine kısaca göz atmak son derece faydalıdır:

1. Otomatik yatırım: periyodik olarak "dolar-maliyet ortalaması" için uygun bir yol. Para belirli bir aralıkta yatırılır ve ek fon hisseleri satın almak için otomatik olarak hissedarın maaş çekinden, banka veya kredi birliği hesabından düşülebilir.

2. Otomatik yeniden yatırım: Bir hissedar olarak, daha fazla hisse almak için temettü gelirinizi ve sermaye kazancı dağıtımlarınızı yeniden yatırmayı seçebilirsiniz.

3. Otomatik para çekme: Pay sahipleri, belirlenmiş bir fon hesabından periyodik olarak para çekme planları yapabilirler. Genellikle, hem hesap bakiyesi hem de para çekme işleminin dolar tutarı açısından asgari bir gereklilik vardır.

4. Otomatik Telefon Hizmeti: Yatırım fonlarının çoğu, mevcut fon fiyatlarını ve getirilerini alabilecekleri, hesap bakiyelerini gözden geçirebilecekleri, gelir ve sermaye kazancı dağıtımlarında zamanında güncellemeleri duyabilecekleri veya en son hesaplarını kontrol edebilecekleri hissedarlar için ücretsiz, 24 saat otomatik telefon hizmeti sunmaktadır. işlemler. Otomatik telefon servisi ayrıca çeşitli "nasıl yapılır" bilgileri de sağlayabilir (örneğin, yinelenen hesap ekstrelerinin nasıl sipariş edileceği).

5. Yazma ayrıcalıklarını kontrol edin: Çek yazım hizmetleri genellikle para piyasası hesapları ve bazı tahvil fonları için mevcuttur. Çek tutarı genellikle 250 $ veya 500 $ gibi belirli bir miktarla sınırlıdır. Diğer şartlar, kısıtlamalar ve koşullar geçerli olabilir.

6. Doğrudan mevduat: Pay sahipleri maaş çeklerinin, emeklilik çeklerinin veya Sosyal Güvenlik ödemelerinin bir kısmının veya tamamının belirlenen fon hesabına otomatik olarak yatırılmasını seçebilirler.

7. Yatırımcı Merkezi: yatırım fonu hissedarları ücretsiz olarak arayabilir ve çalışma saatleri içinde profesyonel olarak eğitilmiş bir yatırımcı temsilcisiyle konuşabilir. Birçok yatırım fonu şirketi, hissedarlar için ek bir kolaylık olarak uzun akşam ve hafta sonu saatleri sağlar.

8. Kayıt tutma: Yatırım fonu hesap özeti son derece ayrıntılı ve ayrıntılıdır. Tüm hisse alımlarını, itfa paylarını, temettülerin yeniden yatırımını ve sermaye kazancı dağılımlarını ve sahip olunan toplam hisse senetlerini listeler. Giderek artan sayıda yatırım fonu şirketi maliyet tabanını hissedarın hesap özetinde de listelemektedir. Maliyet esası, itfalarda sermaye kazancının veya kaybının belirlenmesinde önemlidir. Fon ortaklarına vergilendirilebilir temettüler ve kısa vadeli ve uzun vadeli sermaye kazancı dağıtımları ile ilgili yıl sonu açıklaması da yapılmaktadır.

9. Telefon fonu transferleri ve itfa: Yatırım fonlarının çoğu, hissedarların bir fondan diğerine geçmesine veya fon paylarını telefonla kullanmalarına izin verir. Pay sahipleri bu seçeneği hesap başvuru formlarından seçebilirler. Bu genellikle ücretsiz bir hizmettir. Ancak, kısa ve uzun vadeli "alım satım" dan kurtulmak için, yatırım fonu şirketleri izin verilen minimum tutarı aşan fon transferleri için bir ücret talep edebilir.

10. Banka havaleleri: Birçok yatırım fonu şirketi hissedarlara havale hizmeti sunmaktadır. Bazı yatırım fonu şirketleri bu hizmet için ücret almaktadır. Ayrıca, hissedar bankası banka havalesi ücretini değerlendirebilir.

Bu hizmetlere ek olarak, yatırım fonu şirketleri ayrıca mevcut tüm hissedarlara gönderilen ücretsiz üç aylık bültenleri, ücretsiz indirilebilir formlar, finansal hesap makineleri ve araçlar ve yatırımcıların eğitim bilgileri gibi çeşitli konularda yatırım bilgileri İnternet sitesi. Yatırım fonu şirketleri, endüstrideki yoğun rekabetten bahsetmemekle birlikte, sürekli değişen finansal ortama ve yatırımcıların ihtiyaç ve çıkarlarına yanıt olarak her zaman ürün ve hizmetlerini genişletmeye çalışmaktadır. Daha fazla ürün daha fazla hizmet gerektirir. Ek hizmetlerin bazıları ücretli olabilir. Büyük yatırım fonu şirketleri aşağıdakiler dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere yatırım fonu kapsamının çok ötesine geçen ürün ve hizmetler sunabilmektedir:

• yıllık gelirler
• varlık tahsis programları
• banka tasarrufları / mevduat sertifikaları
• aracılık hesapları
• yönetilen hesaplar
• portföy analizi
• varlık Yönetimi


Bilgi amaçlıdır ve tavsiye amaçlı değildir.

Video Talimatları: Yatırım fonu ve borsa yatırım fonu nedir? (Mayıs Ayı 2024).