Yüksüz ve Yük Fonları

• Nisan 29, 2024

Bazı yatırım fonları, onlara yatırım yapmak için bir satış yükü talep eder. Diğerleri değil. Bu satış ücretini ödemeniz gerekir mi?

Yük yatırım fonları finansal danışmanlar veya brokerler tarafından satılmaktadır. Yüksüz fonlar doğrudan bir yatırım fonu şirketi tarafından satılır. Satış yükü, finans danışmanına / brokere doğru fon seçiminde yol göstermeleri için ödeme yapmak için kullanılır. Yüksüz fonları kendi başınıza satın aldığınızda kendi seçiminizi yaparsınız. Görevlendirilmiş bir danışmandan gelen tavsiye maliyete değer gibi görünebilir, ancak satış yükü gerçekten geri dönüşlerinizi yiyor.

Yükler iki versiyonda gelir: önden yük ve arka yük. Önden yüklemeli ücretlere A Grubu hisseler denir. Bu hisseleri fondan her satın aldığınızda, bu yükü ödersiniz. İster bin dolar ister elli dolar yatırım yapın. Bu, geleceğiniz için büyüyen parayı azaltır.

Geri yükleme ücretleri B Sınıfı hisseler olarak bilinir. Belirli bir zaman aralığından önce hisse satıyorsanız bunlar ücretlendirilir. Örneğin, XYZ Fonu beş yıla kadar bir geri yükü talep eder. İlk yıl, beş yıl boyunca elinizde olmayan hisseler satıyorsanız, fondan çıkmak için yatırımınızın yüzde beşini ödersiniz. Yük her yıl sıfıra ulaşıncaya kadar yüzde bir azalır (yüzde 2 - dört, yüzde 3 - üç, vb.). Arka uç yükü sizi fonda tutmak için bir ceza görevi görür.

Yüksüz fonların böyle bir kısıtlaması yoktur. İçeri girmek için herhangi bir ücret ödemezsiniz. Bundan kurtulmak için hiçbir ücret ödemezsiniz. Tek ücret, fonun işletilmesi için herhangi bir fonun, yükün veya yükün tahsil etmesi gereken işletme ücretleri.

Gerçek şu ki, yük fonları yatırımcıyı finansal bir dezavantaja sokuyor. Yük fonları, yükün maliyetini aşmak zorundadır. Bu, fonun yüksüz bir fonun getirisine kıyasla ortalamanın üzerinde performansa sahip olması gerektiği anlamına gelir. Bazı fonlar bunu yönetir. Ancak bu tür fonları önceden seçmek zordur. Yatırım, kendinizi başlangıçtan itibaren dezavantajlı hale getirmeden yeterince karmaşıktır.

Biraz araştırma yaparak, iyi bir yatırım fonu şirketi ile iyi bir yüksüz fon bulabilirsiniz. Biraz finansal tavsiye ve rehberlik istiyorsanız, rehberlik için sadece ücretli bir finansal danışman ödeyin. Sonra gidin ve kendi yüksüz fonlarınızı satın alın. Sadece ücretli danışmanın maliyeti, sürekli bir yük satış ücreti ödemekten çok daha az olacaktır.

CoffeBreakBlog'da bulunan e-kitabımı tavsiye edebilir miyim: 2013'te 10 bin dolar yatırım

Amazon'da da mevcut (Kindle Edition): 2013'te 10 bin dolar yatırım

Video Talimatları: Kevin Gates - 2 Phones [Official Music Video] (Nisan 2024).