Yıl Sonu Yatırım Fonu Beyanlarını Gözden Geçirme

• Mayıs Ayı 1, 2024

Daha fazla “iş” gibi görünse de, yıl sonu yatırım fonu tablonuzu incelemek finansal planlama açısından son derece faydalıdır. Daha geniş, makro düzeyde, yıl sonu yatırım fonu ekstrenizi incelemek, yatırım hedeflerinizi netleştirmenize ve düzenlemenize yardımcı olabilir. Daha karmaşık, mikro düzeyde, yıl sonu yatırım fonu ekstreniz mükemmel bir zaman çizelgesi işlevi görür. “Dolar ve sent” olarak ölçülen kesin “ilerlemenizi” ölçerek yatırım planınızın güçlü ve zayıf yanlarını belirleyebilirsiniz.

Yıl sonu yatırım fonu ekstrenizin incelemesine başlamadan önce, hızlı başvuru için fonun yıllık raporunun, yatırım fonu prospektüsünün ve fon hesap özetlerinin bir kopyasını toplamak isteyebilirsiniz. Bir yatırımcı olarak, fonun yatırımının daha ayrıntılı bir analizini elde etmek için en son çeyrek ve bugüne kadarki tarihi zaman dilimindeki (örneğin, son 3 yılda) performansını karşılaştırmak isteyebilirsiniz. verim.

Yatırım fonları açıklamaları, okunması kolay bir formatta sunulan standart bilgileri (bazı küçük farklılıklarla) içerir. Genellikle, çoğumuzun yapmak istediği ilk şey yıl sonu dengesine bakmaktır. Numarayı beğenirsek, ifadenin geri kalanını okumak için uğraşmayabiliriz! Sonuçta neden para kazanalım! Dengeden hayal kırıklığına uğrarsak, daha fazla araştırma yapmaya daha meyilli olabiliriz. Ne olursa olsun, tüm ifadeyi okumak ve incelemek için biraz zaman harcamak ihtiyatlı. Özellikle ilgili belirli bilgiler vardır:

1. Fonun net varlık değeri.

2. Başlangıç ​​dengesi veya değeri.

3. Hisse senedi bakiyesinin sona ermesi.

4. Yeniden yatırılan temettüler.

5. Yeniden yatırım yapılan sermaye kazançları (kısa ve uzun vadeli).

6. Ek katkılar.

7. Bakiye veya değeri sonlandırma.

8. Yatırımınızın değerinde değişiklik (artı veya eksi).

9. Toplam yatırım varlıklarınızın (örn. Yatırım fonları) yüzde olarak ifade edilen dağılımı. Bu yüzdeler, portföyünüzdeki farklı fonların (veya ürünlerin) göreceli büyüklüklerini ifade eder ve çeşitlendirmenin kapsamını gösterir.

10. Hisse başına maliyet esası.

11. Vergiye tabi temettüler.

12. Vergiye tabi kısa vadeli ve uzun vadeli kazançlar.

13. Hisse devri (ve varsa ücretler).

14. Para çekme işlemleri (ve varsa ücretler).

15. Satış ücretleri (varsa).

İfadeyi Daha Derine Kazmak

İfadeyi okuduktan sonra, bireysel ilerlemenizi ölçmek için daha derinlemesine analiz etmek isteyeceğiniz bazı temel öğeler olabilir. Birçok yeni yatırımcı ve şaşırtıcı bir şekilde, oldukça tecrübeli bazı yatırımcılar bile yatırım fonunun net varlık değerine aşırı derecede sabitlenmiş durumda. Fonun net aktif değerinin hareketini izlemek, bazı yatırımcılar için takıntılı bir faaliyet haline gelebilir. Açıktır ki, net varlık değeri çok önemlidir. Hepimiz net varlık değerinin artmasını istiyoruz (kim yapmıyor?). Ancak, birinin sahip olduğu hisse sayısı da aynı derecede önemlidir. Hesaptaki hisse sayısını artırmak kaldıraç oranını artırmaya yardımcı olur. Teorik olarak, hisse sayısı arttıkça, yeniden yatırılan temettüler ve sermaye kazançları ve nihayetinde zaman içinde yatırımın değeri de artar.

Ücretlerin ve satış yüklerinin etkisi çoğu yatırımcı tarafından genellikle göz ardı edilir veya büyük ölçüde hafife alınır. Yük fonları satış komisyonları ve ücretlerine göre büyük farklılıklar gösterir. Yüksüz fonların bile ücretleri olabilir! Bazı yatırım fonları, yeniden yatırılan temettüler ve ek katkılar veya satın alımlar için bile satış ücreti uygular. Zamanla, çeşitli ücretler ve komisyonlar yatırımınızın geri dönüş oranını azaltabilir.

Fona yıllık katkılarınızın toplam miktarını değerlendirin. Bu tutarı, hedeflenen tasarruf ve yatırım hedeflerinizi ne kadar etkili bir şekilde karşıladığınızı görmek için bir ölçüt olarak kullanabilirsiniz. Yıl sonu yatırım fonu ekstreniz, kişisel hedeflerinizi ve ihtiyaçlarınızı yansıtan bir yatırım planı oluşturmak ve geliştirmek için kullanabileceğiniz değerli bir finansal planlama aracıdır.


Bilgilendirme amaçlıdır ve tavsiye veya öneri olarak tasarlanmamıştır.

Video Talimatları: What makes a good life? Lessons from the longest study on happiness | Robert Waldinger (Mayıs Ayı 2024).