Başarılı Yatırımın Sırrı

• Mayıs Ayı 18, 2024

Ekonomideki sözde yeşil sürgünlerin çoğunun kahverengiye dönmesine rağmen, Wall Street'teki propaganda makinesi çalkalamaya devam ediyor. Wall Street halka satın almayı, satın almayı, satın almayı söylüyor ...

İşte size söylemedikleri bir şey. The Big Picture blogunda Barry Ritholtz'un uyduğu bazı ilginç veriler var. Veriler, biri 1 Ocak 1994'ten 2009'a kadar her 10.000 ABD Doları tutarında ya yeniden temettü ile S&P 500 endeksine ya da banka CD'lerine yatırım yaparsa ne olacağını gösterir.

Banka CD'lerine yatırılan para şimdi 207.509 dolar değerinde olurken, S&P 500'e yatırılan para artık sadece 178.253 dolar değerinde olacak. Diğer çalışmalar, 1968'den 2009'a kadar olan dönemde tahvillerin aslında hisse senetlerinden daha iyi performans gösterdiğini göstermiştir. Uzun vadeli hisse senetleri?

Ve son 10 yılda, S&P 500 endeksinin temettülerden önce yüzde 37 kaybettiğini unutmayalım. Öte yandan, son 10 yılda altın% 325 oranında geri döndü. Uzun vadeli hisse senetleri?

Birinin parasının - hisse senetleri, tahviller, emtialar - nereye yatırım yapacağına karar vermek son derece önemlidir. Sonuçta, ortalama bir kişinin emekliliğinden tasarruf etmek için en fazla 40 yıllık bir zaman dilimi vardır. Onlar için borsaların başa baş dönmesi için onlarca yıl bekleyemezler.

Ortalama bir kişi paralarını nereye koyacağını nasıl anlar? Kişi "laik pazar döngüsünde" nerede olduğumuzu belirlemelidir. Tarih, birçok finansal pazarın zirveden aşağıya doğru yaklaşık 17-20 yıllık bir döngüden geçtiğini göstermiştir.

Yatırımcılar için en önemli sorunlardan biri, tepeden tepeye ve sırttan tepeye kadar genel bir "laik döngünün" 35 yıl alabilmesidir. Bu, bir kişinin maaş kazanan yıllarının büyük bir kısmıdır ve döngünün aşamasını doğru yapmak için herhangi bir yanlış adım için çok az yer bırakır.

Bu nedenle, döngüde nerede olduğumuzu belirlemek önemlidir, çünkü bu önümüzdeki on yıldaki getirileri etkileyecektir. Ve insanlar hayatlarının en fazla 40 yılını emeklilik için tasarruf ettikleri için, döngüde nerede olduğumuzu bilmemek hatalara ve kayıplara yol açar.

Bu döngülerin son örnekleri arasında 1966 ile 1983 yılları arasında ABD borsasının emtialar yükselirken hiçbir şey yapmadığı dönem; 1983'ten 2000'e kadar ABD hisselerinin hızla yükseldiği ve malların dik düştüğü dönem; ve hisse senetlerinin düştüğü ve metaların yükseldiği 2000'den günümüze kadar olan dönem.

Peki, şimdi ABD'deki döngülerde neredesiniz? Mevcut ayı piyasasını hisse senetlerinde 2000 yılında başlamış olarak tanımlarsak, tüm ayı piyasası döngüsünün sadece yarısında olabiliriz.

Bağlar? Buradaki boğa piyasası, Paul Volcker'ın enflasyonu ezdiği 1981'de başlamış olan ÇOK genişletilmiş (Federal Rezerv müdahalesi sayesinde). Yabancı yatırımcıların hazır satıcılar gibi görünmesiyle, tahvil piyasasında ayı piyasası yakın olabilir.

Emtia? Döngüye tam olarak bakarsak, bu stok döngüsünün tam tersidir - boğa piyasası döngüsünün yaklaşık yarısı kadar görünüyoruz.

Bu makale veya başka bir yatırım konusu ile ilgili sorularınız veya yorumlarınız için benimle doğrudan iletişime geçmekten çekinmeyin.

Video Talimatları: Herhangi Bir Konuda Başarılı Olmanın TEK SIRRI (Mayıs Ayı 2024).