Yatırım Fonu Seçmek için 7 İpucu

• Mayıs Ayı 13, 2024

Tüm yatırım fonu seçenekleriyle karıştırıldınız mı? Karar vermek için hangi ölçütleri kullanacağınızdan emin değil misiniz? Mevcut binlerce yatırım fonu nedeniyle, sizin için doğru fonu seçmeye çalışırken bunaltıcı olabilir. İşte size karar vermenize yardımcı olacak bazı ipuçları.

1) Hisse senetleri, tahviller veya bunların bir kombinasyonuna yatırım yapmak mı istiyorsunuz? Bir kombinasyon varsa dengeli bir fon isteyebilirsiniz. Biri borsa diğeri bono piyasası için olmak üzere iki endeks fonu da iyi bir uyum sağlayacaktır. Çeşitlendirme iyidir, ancak çok fazla aklınızda bulundurun ve çok fazla fon sadece maliyetleri arttırırken kafa karıştırır. Birkaç fon, birkaç fondan daha fazla veya daha fazlasını yapar ve performansı izlemek daha kolaydır.

2) Ne tür bir fon? Küçük sermaye stoklarına veya büyük sermaye stoklarına yatırılan bir hisse senedi fonu ister misiniz? Hangi varlık tahsisini istediğinizi veya ihtiyacınız olduğunu ve her bir varlık kategorisindeki dökümü zaten biliyorsanız, bunu cevaplamak daha kolaydır. Bir örnek: önce hisse senetlerinde olmak istediğinize karar verirsiniz ve daha sonra hem küçük hem de büyük şirketlerin temsili bir karışımını seçersiniz. Fonun hangi tarz yatırım yapıldığını belirlemek için fon şirketleri web sitesinde o fonla listelenen stil kutusu için kontrol edebilir veya stil özelliklerini bulmak için Morningstar.com'u kontrol edebilirsiniz.

3) Bu bir yük mü yoksa yüksüz fon mu? Bu bir beyinsiz. Başka seçeneğiniz olmadığı sürece yüksüz bir fonla gitmek her zaman en iyisidir. Yükler, herhangi bir fayda eklemeden iadelerinizi basitçe azaltır.

4) Toplam giderler nelerdir? Bunun bir fonun izahnamesinde bulunması gerekmektedir ve fon şirketlerinin web sitesinde de bulunabilir. Düşük gider oranlarına sahip fonları seçmelisiniz. Sektör ortalaması% 1,5'tir. Vanguard ve Fidelity Investments gibi şirketler fonları için toplam masraflarını ortalamanın altında tutar. Vanguard'ın durumunda, fonlarının toplam giderleri% 0,50'nin altında. Giderleri ne kadar az öderseniz o kadar fazla tutarsınız.

5) Portföy cirosu bir diğer önemli husustur. Düşük cirolu bir fon seçmek, daha az hisse senedi veya tahvil alım ve satımı yapmak, daha az vergi ödemek zorunda kalmanıza neden olur. Bir kez daha, bu genel getirinizi artırır.

6) Fonun performansı kararınızı hesaba katmak için önemlidir. Getirilerinin tutarlı bir şekilde dar bir aralıkta kalıp kalmadığını görmek için bir fonun geçmiş performansına bakın. Elbette geçmişte iyi bir fon elde edilirse gelecekte iyi bir performans göstereceğinin garantisi yoktur. Ancak, getiriler oldukça dar bir aralıkta kaldıysa, fonun tutarlı bir performansa sahip olduğu düşünülebilir. Bununla birlikte, uzun yıllar yüksek getiri ve düşük getiri ile uzun yıllar olsaydı, bu da daha yüksek bir uçucu performans şansı olduğunu gösterir. Soru şu: Bu konuda rahat mısınız yoksa değil misiniz?

7) İlk yatırımı karşılayabilir misiniz? Bazı fonlar, ilk yatırım kadar 10000-25000 dolar gerektirir. Diğerleri 1000 dolar kadar düşük. Ayrıca, fona düzenli bir mevduat için kaydolursanız, birçok kişi başlangıçta daha az yatırım yapmanıza izin verecektir.

Yukarıdaki ipuçları aramanızı başlatmak için genel ölçütler sunmaktadır. Daha fazla araştırma, her fonun tam bir resmini veren Morningstar.com adresinde yapılabilir. Birçok yatırım fonu olmasına rağmen, biraz zaman ve araştırma ile doğru fon (ları) bulabilirsiniz.


2013 yılında 10 bin dolar yatırım yaparak e-kitabımı tavsiye edebilir miyim

Video Talimatları: Güzel Yazı Yazmak için 6 İpucu! (Mayıs Ayı 2024).