Endeks Fonu Avantajları

• Mayıs Ayı 6, 2024

Yani yatırım yapacak paranız var ve hisse senetlerinde ve tahvillerin içinde olmak istiyorsunuz. Bir fonun çeşitliliği ile gitmeyi tercih ettiğine karar verdin, ama şimdi ne olacak? Stok toplama uzmanlığı olan bir kişi veya yönetim kurulu tarafından yönetilen bir fonla mı çalışıyorsunuz? Genel pazarı sadece bir endeks fonu ile mi takip ediyorsunuz?

Yönetilen ve endeks fonu arasındaki temel fark, endeksin borsadaki bir bölümü taklit etmesidir (seçilen endeks fonuna bağlı olarak); oysa, yönetilen bir fon, fondaki hisse senetlerini seçmek ve iadeleri en üst düzeye çıkarmak ve kayıpları telafi etmek için ne zaman satın alınacağına veya satılacağına karar vermek için bir yöneticiye veya bir grup yöneticiye güvenir.

Açıkçası, yönetilen fon başlangıçta daha iyi geliyor. Kim tecrübeli birisinin geri dönüşünü iyileştirmesini ve kayıplardan korunmasını istemez ki? Yatırım dünyasının karmaşıklığı ile bilgili bir uzmanın en iyi seçim olacağını düşünebiliriz. Ancak, yönetilen fonlarda bazı tuzaklar vardır.

Birincisi, aktif yatırım gibi yönetilen fonların çoğunun ücretleri pasif yatırım olan bir endeks fonundan daha yüksektir. İlk bakışta bu, fon yöneticisinin uzmanlığı için ödeme yapacağınız için makul görünecektir. Ancak, bu yüksek maliyetleri haklı çıkarmak için bir fonun sürekli olarak piyasayı geçmesi ve bununla birlikte endeksi aşması gerekir. Çoğu bilmiyor. Aslında, yönetilen fonların% 60-65'i beş yıllık bir zaman dilimi içinde fonları endekslemek için kaybediyor. Dolayısıyla piyasayı yenmeye devam eden bir fon satın alma ihtimali göz korkutucu. Buna ek olarak, fonun daha yüksek ücretlerinin üstesinden gelmek için piyasayı daha da yenmesi gerektiği gerçeğini de ekleyin ve endekslemenin daha fazla avantaj sağladığı anlaşılıyor.

İkincisi, eğer bu aktif yöneticiler kendi alanlarında bu kadar uzmanlarsa, pazarın geri kalanı çöktüğünde neden paralarını kaybediyorlar? Ortalama bir yatırımcıdan daha akıllı olmaları gerekir miydi? Sonuçta, ortalama bir yatırımcının eksik olduğu fondaki şirketler hakkında tüm bilgilere sahiplerdi.

Aktif fonların üçüncü bir dezavantajı, daha sık ticaret yapmalarıdır. Bu aktif ticaret nedeniyle hisse senedi alım ve satımının daha sık olduğu anlamına gelen portföy devir hızı daha fazladır. Bu, her hisse senedi satıldığında sermaye kazancı veya zararı meydana geldiğinden yatırımcı için daha fazla vergiye dönüşür. Eğer sık ​​sık alım satım pazarın getirisi ile sonuçlanırsa, belki daha fazla vergi kabul edilebilir. Bu genellikle olmaz.

Peki, endeks fonları ne olacak? Endeks fonlarının avantajları düşük maliyet (daha az ücret) ve piyasanın geri dönüşünü kazanma ihtimalidir. Fon, izlediği endeksteki tüm hisse senetlerini alır. Yönetim ekibi veya yönetim kurulu yoktur, bu nedenle maaş ödenen kimse yoktur. Bu nedenle maliyetler düşük tutulur. Sadece bir not, asla bir yük fonu satın almayın. Bunun size fonun uzmanlığını ödediğiniz için söylenecektir. İnanma. Düşük bir maliyetle mükemmel bir iş yapan çok sayıda boşta para var. Özellikle yükü olan bir endeks fonu almayın. Bir endeksin izlenmesinde özel bir uzmanlık yoktur. Endeks fonları sadece ana endeksleri değiştiğinde hisse senedi alır veya satar. Bu nedenle, çok düşük bir portföy cirosu ve ardından daha az vergi vardır.

Tüm bunlar, küçük bir masraf eksi bir piyasa getirisine eşit bir fona dönüşür. Bu, alabileceğiniz en iyi getiri gibi görünmese de, özellikle bir ayı piyasasıyla vurulduğunda, en aktif fonların piyasadaki eşdeğerini bile geri döndürmeyeceği ve daha da yüksek ücretler çıkaramayacağı gerçeği. Portföy cirosundan daha yüksek vergileri ekleyin ve aktif bir fonun uzmanlığı için çok fazla ödeme yapın.

2013 yılında 10 bin dolar yatırım yaparak e-kitabımı tavsiye edebilir miyim

Video Talimatları: Yatırım Fonları Tanımı (Mayıs Ayı 2024).